相続のきほん（その８）
2023.8.24
こんにちは。相続コーディネーターの古丸です。
これまでお話しした相続手続きを順番に追っていくと、大変だなと不安になる方もいるでしょう。そこで、今からやっておきたいのが財産の整理です。
▶預貯金
- ・預貯金口座はまとめておく（ネット銀行、ネット証券は特に注意）
- ・貸金庫に保管するものに注意
▶有価証券
- ・株式や投資信託はほどほどにしておく（相続する家族が詳しくないことが多い）
▶生命保険
- ・相続税の非課税枠を活用できるか確認しておく
▶借入
- ・相続放棄（３ヶ月以内）を検討する必要がある
財産リストも作っておきたいですね。
■財産リスト３つのステップ
▶まずは概算がわかればＯＫ
- ・何がどれ位あるのか、家族が分かるようにしておくことが大切
▶基礎控除額を越えるのか確認する
- ・相続税を計算する上での評価額で作成
- ・相続税の申告が必要なら家族にも伝えておく（１０ヶ月の期限）
- ・相続税の節税ができないかも検討
▶財産リストは、遺言書作成の第一歩
- ・残される家族の今後の生活を軸に考える
- ・相続人以外に財産を譲るのであれば、遺言を作成するしかない
幸せな相続を迎えるために、ぜひ心がけていただきたいことがあります。
■幸せな相続の心構え
相続はタブーではありません
相続は「死」だけでなく、残された家族がこれからを「生きる」ことです
一人一人の価値観・人生観の違いを尊重しましょう
『貰う』生き方ではなく『分け合う』生き方もある
譲る心・感謝の気持ち・足るを知る・受け容れる
揉めない相続で、家族が幸せになるように
相続を学んで、円満で幸せな相続を！
