最新・相続ジャーナル

こんにちは。相続コーディネーターの古丸です。

 

今回は、遺言書を作る前に考えておきたい大切なポイントを３つに絞ってお伝えします。遺言書を作る上で一番大切なことでもありますので、しっかりとおさえておきましょう。

 

■１つ目のポイント：相続の準備をする目的

まずは「誰のために、どんな状態にしておきたいか」を考えてみましょう。相続の準備をする目的は人それぞれですが、例えばこんな場合が考えられます。

✔ 妻が自分の相続後も安心して暮らせるようにしておきたい ✔ 家族が遺産分けで争わないようにしておきたい ✔ 子どもがスムーズに事業を引き継げるようにしておきたい　など

このように目的を具体的にしておくと、相続の準備はとても進めやすくなります。

「そろそろ遺言書を作ろうかな」と考えている方は、まずは目的を１つ決めることが大切です。もし複数の目的が思い浮かんだ場合は、その中でも一番大切なものを１つに絞りましょう。目的がはっきりしないと、なかなか準備が進まなかったり、途中で何をどうしたら良いのかと迷ってしまうこともあります。ゴールが見えないと、たどり着くのは難しいですよね。

 

■２つ目のポイント：どんな相続の準備が必要か

次に考えておきたいのは、「どのような相続の準備が必要か」です。相続の準備は、大きく次の３つの対策に分けられます。

①分割対策　財産をどう分けるかを考えること（これは、どなたにも必要な対策でしょう） ②節税対策　相続税の負担を少しでも減らすための方法を考えることす ➂納税対策　相続税を支払うための資金をどう確保するかを考えること

これらの３つの対策の中から、自分に必要なものをしっかり把握しておきましょう。

１つ目のポイントで「目的」を決めたら、次にこの「対策」を確認するという順番が大切です。順番を守ることで、準備がスムーズに進みやすくなるはずです。

 

次回は３つ目のポイントについてお伝えします。３つのポイントをしっかりと考えて、安心できる相続の準備を進めてください。